Банк России устанавливает следующий порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) кредитных организаций.

1. Юридическое лицо, которое является или становится единолично (или в составе группы лиц) учредителем (участником) кредитной организации в результате приобретения долей (акций) кредитной организации и/или доверительным управляющим в результате получения в доверительное управление долей (акций) кредитной организации.

2. Оценка финансового положения приобретателя производится в целях установления:

а) достаточности чистых активов (собственных средств) приобретателя для приобретения долей (акций) кредитной организации;

б) отсутствия оснований для отказа в приобретении долей (акций) кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением приобретателя в случаях.

Оценка финансового положения приобретателя может проводиться как территориальным учреждением Банка России, так и кредитной организацией самостоятельно.

Оценка финансового положения приобретателя проводится территориальным учреждением Банка России по:

а) учредителям вновь создаваемой кредитной организации, независимо от размера приобретаемых долей (акций);

б) приобретателям, которые единолично или в составе группы лиц ходатайствуют о получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации;

в) приобретателям более 0,5 процента долей (акций) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также при реализации кредитной организацией долей, приобретенных у участников;

г) приобретателям, которые в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации являются аффилированными лицами кредитной организации;

д) приобретателям до 0,5 процента долей (акций) (включительно) если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя.